Job Responsibilities

Lead fraud investigations — Cover the full lifecycle from loan application intake through post-disbursement; investigate suspected first-party / third-party fraud cases.

• Investigate local typical fraud typologies — Identity theft / impersonation, forged income / employment proof, dealer–borrower collusion (nominal / straw buyer), ghost vehicles, misrepresented down-payment sources, vehicle chassis-number / registration-certificate forgery, etc.

• Field verification — Visit dealers, interview applicants / third parties, and verify the authenticity of documents and vehicle assets.

• Build the early-warning rule library — Consolidate fraud typology maps and red flags, feeding back into front-end underwriting risk controls and policies.

• Cross-functional collaboration — Coordinate with Underwriting, Legal, Collections / Repossession, and external parties (police, courts, law firms, investigation agencies).

• Write investigation reports — Produce evidence summaries and recommended actions in English for local management and HQ review.

• Support recovery and litigation — Provide admissible evidence and case files.

• Train the front line — Conduct fraud-detection training for underwriters and sales channels.

Qualifications

Bachelor's degree or above in Finance, Accounting, Economics, Business Administration, or a related field.

• 5+ years of experience in fraud investigation, credit risk, internal audit, or financial-crime investigation; banking, auto finance, or consumer finance background preferred.

• Familiar with the Thai auto Hire-Purchase market and common local fraud schemes.

• Fluent in English; proficiency in Mandarin Chinese is a plus.

• Strong analytical, interviewing, and report-writing skills, with high integrity.

• Proficient in Microsoft Office.

หน้าที่และความรับผิดชอบ (Job Responsibilities)

• เป็นผู้นำในการสืบสวนและตรวจสอบการฉ้อโกง — รับผิดชอบการตรวจสอบตลอดกระบวนการ ตั้งแต่การรับคำขอสินเชื่อจนถึงหลังการปล่อยสินเชื่อ รวมถึงสืบสวนกรณีต้องสงสัยทั้งการฉ้อโกงโดยผู้กู้เอง (First-Party Fraud) และการฉ้อโกงโดยบุคคลภายนอก (Third-Party Fraud)

• ตรวจสอบรูปแบบการฉ้อโกงที่พบในประเทศไทย — เช่น การขโมยหรือสวมรอยตัวตน (Identity Theft / Impersonation), การปลอมแปลงเอกสารรายได้หรือการจ้างงาน, การสมรู้ร่วมคิดระหว่างผู้จำหน่ายรถกับผู้กู้ (Nominal/Straw Buyer), การใช้รถปลอม (Ghost Vehicles), การแสดงแหล่งที่มาของเงินดาวน์ไม่ถูกต้อง, การปลอมแปลงหมายเลขตัวถังรถ (Chassis Number) หรือเล่มทะเบียนรถ เป็นต้น

• ตรวจสอบภาคสนาม (Field Verification) — ลงพื้นที่ตรวจสอบผู้จำหน่ายรถ สัมภาษณ์ผู้สมัครสินเชื่อและบุคคลที่เกี่ยวข้อง รวมถึงตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารและทรัพย์สินที่ใช้เป็นหลักประกัน

• พัฒนาและจัดทำฐานข้อมูลกฎการแจ้งเตือนการฉ้อโกง (Early Warning Rule Library) — รวบรวมรูปแบบการฉ้อโกง (Fraud Typologies) และสัญญาณเตือน (Red Flags) เพื่อนำไปปรับปรุงมาตรการควบคุมความเสี่ยงและนโยบายการอนุมัติสินเชื่อ

• ประสานงานข้ามหน่วยงาน — ทำงานร่วมกับฝ่ายพิจารณาสินเชื่อ (Underwriting), ฝ่ายกฎหมาย (Legal), ฝ่ายติดตามหนี้และยึดทรัพย์ (Collections / Repossession) รวมถึงหน่วยงานภายนอก เช่น ตำรวจ ศาล สำนักงานกฎหมาย และบริษัทสืบสวน

• จัดทำรายงานผลการสืบสวน — จัดทำรายงานสรุปผลการตรวจสอบ หลักฐาน และข้อเสนอแนะเป็นภาษาอังกฤษ เพื่อเสนอต่อผู้บริหารในประเทศไทยและสำนักงานใหญ่

• สนับสนุนการติดตามหนี้และการดำเนินคดี — จัดเตรียมพยานหลักฐานและเอกสารประกอบคดีที่สามารถนำไปใช้ในกระบวนการทางกฎหมายได้

• ฝึกอบรมพนักงานแนวหน้า — จัดอบรมด้านการตรวจจับและป้องกันการฉ้อโกงให้แก่เจ้าหน้าที่พิจารณาสินเชื่อ (Underwriters) และช่องทางการขาย เพื่อยกระดับความสามารถในการป้องกันความเสี่ยงจากการฉ้อโกง

คุณสมบัติ (Qualification)

• สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีขึ้นไป สาขาการเงิน การบัญชี เศรษฐศาสตร์ บริหารธุรกิจ หรือสาขาอื่นที่เกี่ยวข้อง

• มีประสบการณ์อย่างน้อย 5 ปี ด้านการสืบสวนการฉ้อโกง (Fraud Investigation) การบริหารความเสี่ยงด้านสินเชื่อ (Credit Risk) การตรวจสอบภายใน (Internal Audit) หรือการสืบสวนอาชญากรรมทางการเงิน (Financial Crime Investigation) โดยจะพิจารณาเป็นพิเศษหากมีประสบการณ์ในธุรกิจธนาคาร สินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์ (Auto Finance) หรือสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค (Consumer Finance)

• มีความรู้และความเข้าใจเกี่ยวกับธุรกิจสินเชื่อเช่าซื้อรถยนต์ (Hire Purchase) ในประเทศไทย รวมถึงรูปแบบการฉ้อโกงที่พบได้บ่อยในตลาด

• สามารถสื่อสารภาษาอังกฤษได้ดี หากสามารถใช้ภาษาจีนกลาง (Mandarin Chinese) ได้ จะได้รับการพิจารณาเป็นพิเศษ

• มีทักษะการวิเคราะห์ การสัมภาษณ์ การสืบสวน และการจัดทำรายงานที่ดี มีความซื่อสัตย์สุจริตและยึดมั่นในจริยธรรมในการปฏิบัติงาน

• สามารถใช้งาน Microsoft Office ได้เป็นอย่างดี โดยเฉพาะ Excel, Word และ PowerPoint